FIRE

新NISAでの投資先として王道の「S&P500」と、圧倒的なリターンで注目を集める「FANG+（ファングプラス）」。どちらも米国の優良企業に投資するインデックスファンドですが、その「中身の仕組み（指数の計算方法）」はまったくの別物です。「S&P500にもAppleやNVIDIAが入っているけれど、FANG+と何が違うの？」「なぜここまでリターンに差が出るの？」と疑問に思う方も多いのではないでしょうか。この記事では、S&P500のような「時価総額加重平均型」と、FANG+が採用する「均等加重型（イコールウェイト）」の決定的な違いについて、3つのポイントからわかりやすく解説します。

スーパーの食品から光熱費、日用品に至るまで、値上げのニュースを見ない日はありません。「同じ1万円なのに、買えるものが明らかに減っている……」と、日々の生活の中でインフレ（物価上昇）を肌で感じている方も多いのではないでしょうか。インフレ時代において、「銀行に現金を預けっぱなしにすること」は、実質的に資産を減らし続けているのと同じです。物価が毎年2%〜3%上がれば、金利がほとんどつかない現金の価値は、毎年2%〜3%ずつ目減りしていくからです。では、私たちはどのようにして大切な資産を守り、さらに増やしていけばよいのでしょうか？今回の記事では、インフレに負けないための大前提となる「現物資産」の基本を押さえたうえで、数ある資産の中で「なぜ株式が最もインフレに強いのか」を、歴史的データと経済の仕組みから徹底解説します。

新NISAの普及や資産形成ブームのなかで、必ずと言っていいほど名前が挙がる米国株価指数「S&P 500」。投資の神様ウォーレン・バフェット氏が、自身の死後の遺産運用について「資金の90%をS&P 500のインデックスファンドに投資せよ」と妻...

日本の金利上昇に伴い、不動産価格やJ-REIT・不動産株が軟調に推移しています。しかし、歴史を振り返れば不動産は長年にわたり安定した利益を生み出し続けてきた王道の資産です。市場が悲観している今こそ、平均利回り5.5%超に達したJ-REITと不動産株を仕込むべき論理的根拠を徹底解説します。

人生における最大の強運は、資産家の家に生まれることでも、飛び抜けた才能を持つことでもなく、「日本という国に生まれたこと」そのものです。日々のニュースを見ていると、「円安」「物価高」「失われた30年」といったネガティブな言葉ばかりが目につきます。将来に対して漠然とした不安を抱え、「失敗したら終わりだ」と縮こまってしまっている人も多いのではないでしょうか。しかし、少し視野を広げて世界基準で客観的に見てみると、まったく違う景色が見えてきます。私たちは生まれた瞬間から、世界中の人々が羨むような「究極のプラチナチケット」を手にしているのです。私たちがどれほど恵まれた環境にいるのか、そしてなぜ「失敗を恐れずにどんどん挑戦すべき」なのか、3つのファクトから紐解いていきます。

経済的自立と早期リタイアを意味するFIRE（Financial Independence, Retire Early）。かつては一部の富裕層だけの特権だと思われていましたが、現在ではそのスタイルが多様化し、多くの人にとって現実的な選択肢となっています。FIREの達成に向けて最適な道のりを見つけるためには、まず「どの山の頂上を目指すか」を決めることが重要です。それぞれのライフスタイルと必要資産に合わせて、代表的な4つのFIREの形をご紹介します。

こんにちは、当ブログ管理人の和泉です。 今回は、資産形成の手段として非常に人気が高い「米国高配当株投資」について解説します。SNSなどでもよく話題になる投資手法ですが、実はしっかりとタイミングやリスクを見極める必要がある「アクティブ運用」です。

「幸せになりたい」と願うものの、具体的にどうすればいいのか分からない。そんな漠然とした悩みに、極めて論理的かつ冷徹な視点で答えを出してくれるのが、橘玲さんの著書『幸福の「資本」論』です。本書の最大の魅力は、目に見えない「幸福」という概念を「3つの資本（資産）」に分解し、人生のポートフォリオとして設計し直している点にあります。今回は、この3つの資本の解説から、保有する資本の数によって私たちの人生がどう変わるのか、そして最後に、本書の理想像を踏まえた上で「なぜ私が『金持ち』を目指しているのか」について語りたいと思います。

将来に向けた資産形成を考える際、「何から始めればいいのかわからない」と悩む方は多いのではないでしょうか。本記事では、初心者の方に向けて「複利を活かした資産運用」の具体的なステップと、その根拠となるデータについて分かりやすく解説します。

こんにちは、和泉です。 今回は、「国内高配当株投資」についての第3弾をお届けします。大切な事なので何度も言いますが、国内高配当株投資は「アクティブ運用」として実践すべきです。 成功するためのポイントは、以下の2点に集約されます。優良銘柄の株価が安値圏にあるタイミングを狙って購入すること投資先を「セクターごと」に分散させること