こんにちは！ 今回は定期観測として、現在の「資産状況・ポートフォリオ」と、私が大切にしている「投資方針」について公開・整理してみたいと思います。
「会社員として働きながら、どのように資産形成を進めているのか？」「高配当株とインデックス投資のバランスはどうしているのか？」など、同じように資産形成や将来の経済的自由（FIRE）を目指している方の参考になれば嬉しいです。
現在の資産総額とアセットアロケーション
現在の資産総額とアセットアロケーション(マネーフォワードのスクリーンショットです。)
資産1000万達成して変わったことについて、知りたい方は以下の記事より確認してみてください。
ポートフォリオの特徴：株式比率約89%の攻めのアロケーション
株式（現物）と投資信託を合わせると約89%がリスク資産（株式）となっており、資産拡大期として非常にアグレッシブに資金をマーケットへ投入しています。 現金比率は約5%とタイトに抑え、余剰資金を効率よく複利・配当のエンジンへ回す体制を整えています。
個別株ポートフォリオの内訳（約1,000万円）
個別株は主に「国内の累進配当・連続増配企業」と「米国の高配当ETF・安定大型株」を中心に構成しています。
日本株（主軸となる高配当・バリュー＆ディフェンシブ）
NTT（9432）：約195万円（全体の筆頭ホルダー）
三菱商事（8058）：約98.9万円（含み益 +82%超）
任天堂（7974）：約83.3万円
ウェザーニューズ（4825）：約81.1万円
花王（4452）：約69.5万円
積水ハウス（1928）：約67.0万円
トヨタ自動車（7203）：約60.5万円
丸紅（8002）：約49.7万円（含み益 +106%超）
アステラス製薬（4503）：約47.6万円
三菱HCキャピタル（8593）：約41.5万円
INPEX（1605）：約39.1万円（含み益 +97%超）
三菱UFJフィナンシャルG（8306）：約36.2万円（含み益 +124%超）
日清食品HD（2897）：約29.4万円
米国株・ETF
SPDR S&P500高配当株式（SPYD相当）：約33.6万円
iシェアーズ コア米国高配当株式（HDV相当）：約33.6万円
バンガード 米国高配当株式（VYM相当）：約27.4万円
個別銘柄：コカ・コーラ、スペースX（私募/関連株）等
振り返り・所感
総合商社（三菱商事・丸紅）やメガバンク（三菱UFJ）、エネルギー（INPEX）など、早い段階からコツコツ仕込んできた銘柄が軒並み評価益+80%〜+120%超と大きな含み益をもたらしてくれています。
また、通信（NTT）、ディフェンシブ消費財（花王、日清食品）、住宅・リース（積水ハウス、三菱HCキャピタル）などセクター分散を意識しており、景気サイクルに左右されにくい安定した配当金の受取基盤が育ってきました。
また、配当関係の株式は、NISAでは購入せず、すべて特定口座にて運用しています。
投資信託の内訳（約166万円）
投資信託は「資産拡大の最大化（キャピタルゲイン）」と「定期分配によるキャッシュフローの補強」の両輪で運用しています。
インデックスの王道である「オルカン」をベースにしつつ、キャピタル重視の「FANG+」、インカム重視の高配当インデックスを組み合わせており、市場全体の成長と日々のキャッシュフロー両方を狙えるバランスにしています。
なお、「オルカン」と「FANG＋」がNISA枠で購入しているものになります。
私の投資方針・今後の戦略
ポートフォリオを踏まえ、今後の投資方針として以下の3点を継続・強化していきます。
インデックス×高配当株の「ハイブリッド戦略」
コア（投資信託：オルカン＋FANG+）：長期的な資産拡大の主軸。市場の上下に惑わされず、淡々と積立を継続して資産の総額を引き上げる。（少し少ないですが、毎月積立してるのでこちらがコアと言いたい笑）
サテライト〜第2の柱（日米高配当株）：日々の生活や再投資に直結する「目に見えるインカムゲイン（配当金）」を増やす。株価下落局面でも配当金が入ることで、精神的な安定感を保ちながら長期保有を継続できるメリットがあります。（逆に売らないことで、どんどん増えてきてしまっているのが正直なところ笑）
現金クッションの管理と「暴落時の買い増し力」
現在は株式比率が約89%とフルインベストに近い状態です。 効率が良い反面、大きなショック相場が来た際のドローダウンも大きくなります。今後は毎月の給与収入からのキャッシュフロー管理を徹底し、生活防衛資金を確保しつつ、株価急落時に優良高配当銘柄を拾える「余力」もコントロールしていきます。
とは言いつつ、実は高配当株はガチホしているものの、NISAで買い付けたものは相場がいいときに限定してではありますが、必要な時は時々換金してしまっっているため、あんまり増えてないのが現状です。
増配銘柄への継続投資と配当再投資
三菱HCキャピタルや花王のように「連続増配」を誇る企業や、強固なビジネスモデルを持つ優良企業から得た配当金は、原則として再投資へ回します。 時間を味方につけ、「配当金が次の配当金を生む雪だるま」を着実に大きくしていく方針です。
ただ配当金は使ってしまうことも多いので、あくまで方針ということで許容ください。
まとめ
総資産は1,300万円の大台を突破し、ポートフォリオの土台がしっかりと固まってきました。
投資において一番大切なのは、「自分の目的（経済的自由や将来の選択肢を広げること）に合ったポートフォリオを作り、市場に居座り続けること」だと考えています。
今後も毎月の資産推移やポートフォリオの変化、配当金の受取状況などをブログで発信していきますので、ぜひ一緒に資産形成を頑張っていきましょう！
私がどんなことを意識して、実践してきたかについては、以下のリンクを確認してみてください。
この記事が好評であれば、今後もこのような記事を書いていきますので是非感想をコメント欄に記載してください。
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